當前，國內外經濟金融形勢復雜，金融全球化驅動著商業銀行的經營活動向多元化和國際化發展。銀行業經營環境和風險形勢也日趨嚴峻，這就要求銀行強化全面風險管理，借助金融科技構建智能內控合規管理體系，打造專業化、精細化的風險管理體系，才能保證銀行的穩健經營。

和合信諾與頭部股份制銀行共同研發內控合規數字化產品——“方圓合規”，包含制度管理、員工行為管理、內部檢查管理、合規信息動態分析四個模塊，全面助力銀行業深化內控合規管理，提升案件風險防控水平，有效防范金融風險，為高質量發展保駕護航。

? 本篇我們著重介紹方圓合規產品套件中的合規信息動態分析模塊。

在合規信息動態分析方面，銀行大多存在以下業務痛點：

內控合規管理無數字化的工具抓手，不知道從何處突破瓶頸；檢查管理和治理結果無法長期堅持。無法及時捕捉監管動向和熱點。

面對當前的困境與期待，在合規信息動態分析提供如下的解決方案：

搭建內控合規數據集市，對接監管動向、監管同業處罰，結合銀行內部監管檢查、監管處罰，利用智能化分析技術提煉管理指標，將監管關注重點內容與內部檢查發現的問題進行交叉分析，提前發現苗頭，防范風險。構建全面合規數據駕駛艙，最終形成機構合規畫像。

在傳統管理過程中，合規管理中的信息長期性束之高閣，但從一線業務部門對其信息是希望可以接入、可以獲得即時的合規要點匯總、即時的合規風險預警提示，從合規部門的二道防線的職能在同步檢查一道防線的合規問題的同時，也需要更好地利用合規信息服務于一道防線，幫助其降低合規風險。于此，二道防線需要將合規信息進行匯總、分析、整理，智能化地對外輸出合規要點和合規風險預警提示。

1、內部制度數字化分析：

制度管理分析：統計各機構發文情況、各級機構制度補丁次數、總行要求制定細則制度數量、分行為落實總行制度而制定細則的數量。

制度傳導情況分析：統計各個機構、條線、各崗位學習制度的情況，計算各級機構發文制度的傳導效率。

制度統計分析頁面

2、監管評價數字化分析：

監管檢查分析：根據行內接收監管檢查情況，洞察各地監管檢查動向，統計監管檢查發現問題數量，通過一系列數據分析去挖掘潛在合規風險。

監管罰單分析：統計銀行同業罰單，結合監管重點關注問題，及時防范潛在合規風險。按地區對比本行機構與其它銀行機構的處罰排名，幫助用戶對比同類銀行總體受罰情況，定位本行在監管眼中的位置。

監管評級分析：從時間維度量化監管對本行評級變化，本行各機構監管評級對比。

罰單查詢頁面

罰單分析頁面

3、同業罰單數字化分析：

收集、清洗銀保監、人民銀行以及外匯管理局罰單，實現AI自動對處罰案由打標。分析同業罰單，找出監管重點處罰問題，促進銀行調整合規關注重點，及時防范潛在合規風險。

同業罰單分析頁面

4、內外部檢查數字化分析

分析檢查質量，提升內部監查效果：對檢查問題庫進行回歸驗證分析，量化各業務條線監督檢查、各分支機構監督檢查數據。從制度、業務流程、系統建設和員工管理上檢驗效果。

檢查問題自動化分析-尋找合規風險和屢查屢犯的問題：形成檢查問題分類標準，檢查問題AI自動打標，從產品、業務環節、歸屬部門、涉及違規制度等多維度進行全方位分析，從而尋找屢查屢犯的問題。

風險提示推送：將檢查發現的問題以風險提示的形式推送給對應業務部門。轉變將事后風險管理轉變為主動風險提示，提升管理部門服務屬性。

內部檢查分析頁面

5、機構合規評價數字化分析：

從機構維度，全面展示各個機構合規評價、受罰情況、周邊監管合規風險等內容。

機構監管評價頁面

6、方圓合規產品-合規信息動態分析介紹移動端界面