在風云變幻的金融市場與嚴監管環境中，銀行作為金融體系的核心，如何做好合規管理工作顯得尤為重要。合規不僅關乎銀行的穩健運營，更直接影響到金融市場的穩定和公眾的信心。和合信諾作為中國首家專注監管合規領域的人工智能企業、全球領先的數智化內控合規管理解決方案提供商，本文將圍繞怎么做好銀行合規管理工作、既要把握“道”之精髓，又要精通“術”之操作，從理念引領、體系構建、落地案例三個方面，探討銀行合規管理的道與術。

一、合規之道：理念文化及高層引領

合規之道，在于樹立正確的合規理念，營造積極的合規文化。這就要求銀行須從高層到基層，全員參與，共同維護合規環境。高層管理人員應樹立“合規從高層做起”的理念，通過言傳身教，傳遞合規價值，確保合規文化深入人心。同時，銀行應定期開展合規培訓和教育，提升員工的合規意識和能力，讓合規成為每位員工的自覺行動。

以和合信諾服務的招商銀行為例，該行率先在業內倡導“合規優先”、“合規創造價值”、“合規從高層做起”的理念，圍繞打造“堡壘式”內控合規管理體系的整體目標，持續開展多層次的合規宣導培訓及案例警示教育，不斷增強員工的合規意思與底線思維，積極培育“遵紀守法”合規文化，這種文化建設的成效，在近年來的監管檢查中得到了充分體現。

二、合規之術：數智化管理體系構建

合規之術，在于建立前沿、科學、有效、智能的合規管理體系。首先要完善制度體系，確保各項業務都有章可循；其次要優化組織架構，明確各部門的合規職責；再次要健全風險評估和預警機制，及時發現和化解合規風險；最后要強化監督檢查，確保制度執行到位。這些"術"的運用，需要借助監管科技、合規科技手段，通過大數據分析、人工智能等技術，提升合規管理的效率和精準度。

以和合信諾服務的上海農商銀行為例，該行在合規管理"術"的運用上頗具代表性。該行通過引進和合信諾新一代智能合規管理系統和專業服務，成為全國第一家將大模型及人工智能技術應用到內控合規領域的銀行機構，走在了行業前列。全面賦能運營管理、公司金融、授信管理、普惠金融等各業務條線，標志著該行成功踏入“合規內控3.0”時代。

這一創新舉措體現了合規內控對業務發展的全面支持，通過打造全流程、全角色的合規管理閉環，實現外規內化動態管理，構建合規記錄、解讀、分析、控制、預警和評估的完整路徑，為上海農商銀行帶來了“智能合規”的全新思路與一體化解決方案，有效減少了人力資源投入，降低了管理成本，有效防范了合規風險，真正促進了業務流程的降本增效，推動了數智化運營與智能化合規的發展，實現了“監管合規最后一公里”的全面落地。

道術結合，關鍵在于平衡。過度強調"道"而忽視"術"，容易使合規管理流于形式；過分注重"術"而輕視"道"，則可能導致合規管理失去靈魂。銀行機構應當根據自身特點，在文化建設與數智化管理體系建設之間找到最佳平衡點，使合規管理既有溫度，又有力度。

展望未來，銀行合規管理將面臨更多挑戰。只有堅持道術并重，才能在新形勢下實現合規管理的轉型升級，為銀行穩健發展保駕護航。和合信諾作為中國首家專注監管合規領域的人工智能企業、全球領先的數智化內控合規管理解決方案提供商，將持續助力銀行深化合規文化建設，將合規理念融入經營DNA、提升合規管理的數智化水平，建立動態調整機制，使合規管理體系與時俱進。唯有如此，方能在日益復雜的經營環境中行穩致遠，實現高質量發展和新質生產力。