近日，由北京市人民政府指導(dǎo)、中關(guān)村金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟、中關(guān)村互聯(lián)網(wǎng)金融研究院主辦的2024數(shù)字金融與金融安全大會(huì)在北京成功舉辦。大會(huì)發(fā)布了《中國金融科技企業(yè)競爭力報(bào)告（2024）》，和合信諾作為國內(nèi)首家專注金融監(jiān)管科技、金融合規(guī)科技廠商和影響力品牌，入選“中國金融科技競爭力百強(qiáng)企業(yè)”榜單。

和合信諾-中國金融科技競爭力百強(qiáng)企業(yè)

自成立以來，和合信諾持續(xù)專注和深耕金融監(jiān)管科技、金融合規(guī)科技服務(wù)領(lǐng)域，在用監(jiān)管科技、合規(guī)科技賦能金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展、提質(zhì)增效方面有著深厚的理念、技術(shù)、產(chǎn)品、團(tuán)隊(duì)和專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)積累，在金融科技領(lǐng)域形成了獨(dú)特的競爭力。

目前，和合信諾自主研發(fā)推出的新一代數(shù)智化內(nèi)控合規(guī)管理產(chǎn)品和解決方案，已迅速應(yīng)用到包括央國企、國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城商銀行、農(nóng)商銀行、省農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu)，并贏得了客戶的高度認(rèn)可和廣泛好評。

報(bào)告中指出，我國金融科技市場規(guī)模繼續(xù)保持增長態(tài)勢 ，2023年市場規(guī)模達(dá)到3727.8億元，其中銀行科技規(guī)模2793.2億元，占比達(dá)到75%。隨著金融機(jī)構(gòu)和傳統(tǒng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表進(jìn)程的推進(jìn)，將為我國金融科技產(chǎn)業(yè)注入新活力。

報(bào)告主要內(nèi)容如下：

1全球概況

2023年，全球金融科技領(lǐng)域的融資數(shù)量達(dá)到了4547筆，融資金額為1137億美元，這一數(shù)字比2022年有所下降，但相較于2019年疫情前的水平仍高出10%，顯示出金融科技市場的強(qiáng)大生命力和發(fā)展?jié)摿Α７N子輪融資表現(xiàn)尤為搶眼，獲得了超過40億美元。

2023年全球金融科技細(xì)分市場中，支付科技、保險(xiǎn)科技和區(qū)塊鏈成為三大主導(dǎo)領(lǐng)域，融資金額分別為207億美元、81億美元和75億美元。在全球金融科技市場融資總額下降的背景下，保險(xiǎn)科技和ESG與綠色金融發(fā)展勢頭強(qiáng)勁，融資金額上升。

2國內(nèi)概況

根據(jù)市場統(tǒng)計(jì)，近年我國金融科技市場規(guī)模保持增長態(tài)勢，但2023年增速下降到9.7%，規(guī)模達(dá)到3727.8億元，其中銀行科技規(guī)模2793.2億元，占比達(dá)到75%。隨著金融機(jī)構(gòu)和傳統(tǒng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表進(jìn)程的推進(jìn)，將為我國金融科技產(chǎn)業(yè)注入新活力。

從金融科技行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域看，2023年金融科技科技人員投入1814.7億元，占比達(dá)49%，其次為IT建設(shè)投入1236.4億元，前沿技術(shù)應(yīng)用投入676.7億元，其中云、大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)分別占據(jù)前三名，分別達(dá)到159.51億元，82.91億元和44.52億元。

3百強(qiáng)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

從百強(qiáng)企業(yè)省市分布來看，北京、廣東和上海分別位居前三，上榜企業(yè)分別達(dá)到43家、18家和16家，產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)依然明顯。與此同時(shí)，金融科技發(fā)展的地域多元化趨勢明顯，東部省份、成渝地區(qū)發(fā)展勢頭強(qiáng)勁，百強(qiáng)企業(yè)數(shù)持續(xù)增長，金融科技的發(fā)展?jié)摿φ谌珖秶鷥?nèi)得到逐步釋放。

北京作為國際創(chuàng)新中心，金融科技企業(yè)數(shù)量一直處于全國首位，尤其是海淀區(qū)金融科技企業(yè)最多，擁有金融科技企業(yè)620家（上市企業(yè)39家），金融科技專利55203項(xiàng)，分別占全市34.2%和24.4%。2024年中國金融科技競爭力百強(qiáng)企業(yè)中，海淀區(qū)上榜28家占全國28%，北京66.7%。

根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)顯示，云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)是2023年金融科技企業(yè)的三大核心技術(shù)要素， 占比分別為31%、28%、21%。專利技術(shù)的分布表明，隨著數(shù)據(jù)要素入表的進(jìn)程的推進(jìn)，數(shù)據(jù)的計(jì)算與運(yùn)用成為了當(dāng)前金融科技發(fā)展的主要趨勢。未來，金融科技的發(fā)展方向?qū)⒁园踩珵榈拙€、以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)、以智能化為目標(biāo)、以場景應(yīng)用為抓手，全面推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

從企業(yè)服務(wù)領(lǐng)域看，2024年金融科技百強(qiáng)企業(yè)主要服務(wù)領(lǐng)域包括平臺技術(shù)賦能、綜合金融科技和資管科技等行業(yè)。

4百強(qiáng)企業(yè)收入狀況分析

根據(jù)資料統(tǒng)計(jì)，2023年百強(qiáng)企業(yè)金融科技收入繼續(xù)保持增長態(tài)勢，金融科技收入年平均增長率達(dá)到21.2%，其中收入在1億元以上的企業(yè)有40家。從收入來源看，當(dāng)前國內(nèi)市場還是其主要收入來源地，其中北京、上海、浙江和廣州是金融科技企業(yè)收入主要來源地。2023年百強(qiáng)企業(yè)中有34家企業(yè)在海外設(shè)立了相關(guān)機(jī)構(gòu)，拓展海外業(yè)務(wù)，其中港澳臺地區(qū)（55% ）、東 南亞（50%）成為為金融科技企業(yè)“走出去”的首選地。

5百強(qiáng)企業(yè)（非上市部分）發(fā)展?fàn)顩r

2024年金融科技百強(qiáng)企業(yè)中獲得融資的企業(yè)為26家占非上市百強(qiáng)企業(yè)的44.1%，其中獲得A輪、B輪的企業(yè)最多為17家策略，以便在不同階段獲得合適的資金支持。并購占比較低，百強(qiáng)企業(yè)更傾向于通過多輪融資來發(fā)展壯大，而非直接被收購，以保持獨(dú)立發(fā)展、實(shí)現(xiàn)更大價(jià)值。

從企業(yè)所處的發(fā)展階段看，有34家獲得國家（省市）重點(diǎn)扶持，占非上市百強(qiáng)企業(yè)的57.6%，其中專精特新中小企業(yè)20家，專精特新“小巨人”企業(yè)7家，將進(jìn)入培育階梯的企業(yè)25家，未來政府可以加強(qiáng)對這些企業(yè)的培育和支持，促進(jìn)其持續(xù)發(fā)展。

6中國金融科技企業(yè)百強(qiáng)名單及未來發(fā)展趨勢

2024年百強(qiáng)企業(yè)中共有35.9%的企業(yè)將“對數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂”視為金融機(jī)構(gòu)和金融科技公司合作的最主要困難，其次為“合作摩擦成本和管理成本較高”占比21.9%。在企業(yè)未來發(fā)展方向上看，60%的企業(yè)將增加研發(fā)投入，鉆研技術(shù)以增強(qiáng)競爭力，80%的企業(yè)將拓展海外市場作為未來企業(yè)發(fā)展的主要途徑。未來，企業(yè)應(yīng)繼續(xù)關(guān)注業(yè)務(wù)范圍多元化和綜合化發(fā)展，同時(shí)加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)，提高競爭力，積極開拓新市場，提升品牌知名度。